澳洲审慎监管局推出首个加密货币资产监管指南

本文转自今日澳洲

澳大利亚审慎监管局 (APRA) 希望金融服务业在扩展到不稳定的加密货币资产之前咨询监管机构和监管人员，进行全面的尽职调查以了解风险，并始终谨慎行事。

在APRA关于波动性资产类别的第一份正式指南中，主席Wayne Byres提出了到2025年监管该行业的议程，警告说随着影响面的扩大，某些加密货币资产可能会带来重大的运营、投资和信贷风险。

“运营风险尤其重要，包括欺诈、网络、行为、反洗钱和技术风险，”Byres先生在周四给银行、养老基金和保险公司的信中说。

“因此，APRA希望所有受监管的实体在开展与加密资产相关的活动时采取谨慎的态度，并确保在推出重大新举措之前充分了解和妥善管理任何风险。”

Byres先生说，各机构在开展 “任何（加密货币）活动 “之前，应与他们的监管者接触。这包括对加密资产的投资、与加密货币挂钩的借贷、加密货币的发行，以及与技术公司的投资或合作协议以向客户提供新服务。

APRA的这份指导意见出台之际，加密货币在澳大利亚日益成为主流，联邦银行（CBA）正在进行试点，使其650万数字客户能够通过CommBank应用程序购买、出售和持有比特币和其他九种数字货币。

虽然CBA预计在今年年底前推出，但被认为的风险已经引发了五个监管机构的参与。

他们包括APRA、澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）、金融情报机构Austrac、税务局和储备银行。

同时，澳新银行（ANZ）上个月推出了一种叫作A$DC的稳定币——一种价值与大宗商品、货币或算法挂钩以管理供应的加密货币——它可以使机构客户能够更便宜、更安全地将资金转移到加密货币平台上。

Byres先生在信中说，APRA希望所有受监管的实体在从事与加密资产有关的活动之前，进行适当的尽职调查和全面的风险评估。

他说，他们应该制定计划，以减轻他们将承担的任何风险。

此外，这些实体应采用强有力的风险管理控制，明确责任并向董事会报告关键风险。

如果涉及第三方，应考虑关于外包的审慎标准的原则。

“实体还需要确保他们遵守由ASIC管理的所有行为和披露法规，”Byres先生说。

“这将需要强有力的行为风险管理，并考虑分销操作和产品设计，以及考虑披露。

“各实体在开展与加密资产相关的活动时，如果对审慎、披露或行为要求和期望不清楚，应将咨询APRA和ASIC。”

关于这份政策路线图，Byres先生指出，国际标准制定者巴塞尔委员会正在就银行对加密货币资产风险的审慎处理进行咨询。

这将构成国际商定的银行最低标准的基础，也是其他受监管行业的审慎预期的出发点。

他说，APRA将为澳大利亚的加密资产制定长期的审慎框架，并与国际上其他监管机构协商，以确保一致性。

与行业的协商将于明年开始，APRA将考虑在此期间提供初步审慎指导的必要性。

在运营风险方面，Byres先生强调了与控制的有效性、业务连续性和服务提供商管理有关的新要求。

他说，审慎标准草案将在今年年中发布以征求意见。

“APRA将继续密切关注与加密资产相关的行业趋势和新兴风险，与国内和国际上的其他监管机构接触，并根据需要提供进一步的指导。”